§ 1 Geltungsbereich und Vertragspartner. Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) gelten für die gesamte Geschäftsbeziehung zwischen der XY ERS Vermögensarchitektur, Bockenheimer Landstraße 2–4, 60306 Frankfurt am Main (nachfolgend „Institut“) und ihren Kunden, Interessenten und Nutzern der Website sowie des digitalen Kundendepots. Sie gelten für natürliche und juristische Personen. Abweichende Bedingungen des Kunden werden nicht Vertragsbestandteil, auch wenn das Institut ihnen nicht ausdrücklich widerspricht. Ergänzend gelten gesetzliche Vorschriften, insbesondere HGB, BGB, WpHG, GwG und Datenschutzrecht.

§ 2 Gegenstand der Leistungen. Das Institut erbringt Vermögensarchitekturs- und depotbezogene Dienstleistungen einschließlich Wertpapier-, Festgeld-, Tagesgeld-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Kryptopositionen, Orderbuch, Belege, Ein- und Auszahlungsanzeigen sowie digitale Zugangskanäle. Eine automatisierte individuelle Anlageberatung im Sinne des WpHG findet über die Website nicht statt, soweit nicht gesondert schriftlich vereinbart. Marktdaten, Charts und News dienen der Information.

§ 3 Partnerschaft. Das Institut tritt als Premium Partner von Goldman Sachs in Frankfurt auf. Die Partnerschaft begründet kein unmittelbares Vertragsverhältnis des Kunden mit Goldman Sachs, soweit nicht gesondert dokumentiert. Rechte und Pflichten aus dem Depotvertrag bestehen zwischen Kunde und Institut.

§ 4 Depotvertrag und Zugang. Der Depotvertrag kommt erst mit ausdrücklicher Freigabe des Antrags durch das Institut zustande. Der Kunde erhält persönliche Zugangsdaten. Diese sind geheim zu halten. Das Institut darf den Zugang sperren bei Verdacht auf Missbrauch, falschen Angaben oder gesetzlicher Pflicht.

§ 5 Identifizierung, KYC und Zwei-Stufen-Verifikation. Vor Begründung und während der Geschäftsbeziehung erhebt das Institut die gesetzlich erforderlichen Angaben nach dem Geldwäschegesetz. Der Kunde legt Ausweisnachweise vor und wirkt an Gesichtsprüfung oder Zwei-Stufen-Verifikation mit, soweit angeboten. Angaben müssen wahr, vollständig und aktuell sein. Änderungen von Name, Anschrift, Steuerstatus oder wirtschaftlich Berechtigtem sind unverzüglich mitzuteilen.

§ 6 Annahme der AGB. Mit Antrag, Erstlogin, Verifikation oder KYC erklärt der Kunde verbindlich, diese AGB gelesen zu haben und ihnen zuzustimmen. Ohne diese Zustimmung kommt kein Zugang zum Depot zustande.

§ 7 Weisungen, Orders und Ausführung. Weisungen werden im Rahmen der Handelszeiten, Liquidität und technischen Verfügbarkeit ausgeführt. Das Institut darf Weisungen ablehnen oder stornieren, wenn rechtliche, aufsichtliche, technische oder Risikogründe entgegenstehen. Teilausführungen sind zulässig. Eine bestimmte Ausführungsgeschwindigkeit wird nicht geschuldet.

§ 8 Kurse, Konditionen und Abrechnung. Börsenkurse und Charts sind unverbindliche Informationen. Verbindlich für die Kundenabrechnung ist der im Depot ausgewiesene Ausführungs- bzw. Buchungspreis. Das Institut kann institut interne Konditionen, Stückzahlen, Spreads und Zinssätze festlegen. Zinsen auf Tages- und Festgeld berechnen sich nach der im Depot ausgewiesenen Vereinbarung.

§ 9 Einzahlungen und Auszahlungen. Ein- und Auszahlungen erfolgen nur auf ein zuvor hinterlegtes und verifiziertes Referenzkonto des Kunden, soweit nicht abweichend vereinbart. Das Institut kann Nachweise zur Mittelherkunft verlangen. Auszahlungen können zurückgestellt werden, bis gesetzliche Prüfungen abgeschlossen sind.

§ 10 Belege und Dokumentation. Buchungen, Orders und Zahlungen werden dokumentiert. Elektronische Belege im Depot haben die Funktion eines Konto- bzw. Depotnachweises. Der Kunde prüft Belege unverzüglich und rügt Abweichungen ohne schuldhaftes Zögern, spätestens innerhalb von sechs Wochen nach Bereitstellung.

§ 11 Entgelte. Entgelte, Spreads, Verwahr- und Transaktionskosten ergeben sich aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis oder der individuellen Vereinbarung. Das Institut darf Entgelte mit angemessener Frist anpassen, soweit gesetzlich zulässig.

§ 12 Pflichten des Kunden. Der Kunde nutzt das Depot nur persönlich, hält Soft- und Hardware aktuell, prüft Empfängerdaten vor Weisungen und sichert Endgeräte. Die Weitergabe von Zugangsdaten, Codes oder KYC-Merkmalen an Dritte ist untersagt.

§ 13 Haftung. Das Institut haftet für Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit. Bei leichter Fahrlässigkeit nur bei Verletzung wesentlicher Vertragspflichten und begrenzt auf den vorhersehbaren, vertragstypischen Schaden. Keine Haftung für höhere Gewalt, Netzstörungen, Börsenausfälle, fehlerhafte Drittmarktdaten oder vom Kunden falsch erteilte Weisungen. Zwingende Haftung nach Gesetz bleibt unberührt.

§ 14 Risiken. Kapitalmarktgeschäfte können zum teilweisen oder vollständigen Verlust führen. Frühere Wertentwicklungen sind kein Indikator für die Zukunft. Der Kunde trägt das Marktrisiko seiner Positionen, soweit nicht abweichend vereinbart.

§ 15 Datenschutz und Bankgeheimnis. Kundendaten werden vertraulich behandelt und nur verarbeitet, soweit für Vertrag, Gesetz oder berechtigte Interessen erforderlich. Einzelheiten stehen in der Datenschutzerklärung. Auftragsverarbeiter dürfen eingeschaltet werden.

§ 16 Kommunikation. Erklärungen können über das Depot, die hinterlegte E-Mail oder schriftlich erfolgen. Der Kunde hält Kontaktdaten aktuell. Elektronische Erklärungen gelten an dem Tag als zugegangen, an dem sie im Depot bereitgestellt oder an die hinterlegte Adresse gesendet wurden.

§ 17 Laufzeit und Kündigung. Der Vertrag läuft auf unbestimmte Zeit, soweit keine Festlaufzeit vereinbart ist. Ordentliche Kündigung mit Frist von einem Monat zum Monatsende. Außerordentliche Kündigung aus wichtigem Grund bleibt beiderseits unberührt. Offene Positionen werden nach Kündigung nach den dann geltenden Regeln abgewickelt.

§ 18 Beschwerden und Aufsicht. Beschwerden an XY ERS Vermögensarchitektur, Bockenheimer Landstraße 2–4, 60306 Frankfurt am Main, oder kontakt@xy-ers-vermoegenspartner.com. Daneben kann die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) angerufen werden. Die Teilnahme an einem Verbraucherschlichtungsverfahren bleibt unberührt, soweit gesetzlich vorgesehen.

§ 19 Änderungen der AGB. Änderungen werden dem Kunden in Textform oder im Depot mitgeteilt. Sie gelten als genehmigt, wenn der Kunde nicht innerhalb von zwei Monaten nach Bekanntgabe widerspricht. Auf diese Folge wird in der Mitteilung hingewiesen.

§ 20 Schlussbestimmungen. Es gilt das Recht der Bundesrepublik Deutschland. Gerichtsstand für Kaufleute und öffentlich-rechtliche Kunden ist Frankfurt am Main. Sollte eine Bestimmung unwirksam sein, bleibt der Vertrag im Übrigen wirksam. An die Stelle der unwirksamen Regelung tritt die gesetzlich zulässige Regelung, die dem wirtschaftlichen Zweck am nächsten kommt.

CEO / Geschäftsführer: Fabrizio Camera · Abteilungsleiter Asset Management: Christian Berger